基金每日净值什么意思？

基金单位净值是指基金单位份额的价格，即投资者购买基金需要支付的金额。

基金单位净值的计算方法是将投资债券、组合中股票或其他有价值的证券值相加，扣除相关费用，余额除以总份额。

(资料图)

由于股票等证券资产的收盘价在每个交易日都不一样，基金单位的净值每天都会更新，当天的净值会在交易日结束后计算并公布。

如何计算基金的每日净值？

一、已知价格的计算

已知价格，也被称为历史价格，是指前一个交易日的收盘价。已知的价格计算方法是，基金管理人根据前一个交易日的收盘价计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、股权证书等的总价值。加上现金资产，然后除以售出基金单位的总额，得出每个基金单位的净资产值。利用已知的价格计算方法，投资者可以知道当日单位基金的买卖价格，并及时办理交割手续。

二、未知价格的计算

未知价格，也被称为期货价格，是指各种金融资产当日在证券市场上的收盘价，也就是基金管理人根据当日的收盘价计算出基金单位的净资产值。在实施这种计算方法时，投资者不知道当天买入或卖出的基金的价格，只知道第二天单位基金的价格。

基本公式：

(总资产-总负债)/基金单位总数=基金单位净值

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券；总负债是指基金在运营和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用和应付资金利息。基金单位总数是指当时发行的基金单位的总数量。

影响基金净值的因素是什么？

基金净值水平与许多因素有关，其中最直接的是基金业绩。基金业绩越好，自然净值增长越快。此外，成立时间越长，基金净值越高，与累计净值相比，单位净值越分红越低。因此，基金单位的净值不一定与基金业绩或基金风险成正比。

除了单位净值，基金还有一个累计净值。基金累计净值不受分红等因素影响。当比较不同的基金时，如果两个基金有相同的成立时间，累积净值越高，基金业绩越好，所以在这种情况下，可以理解基金净值越高越好。

以上就是有关于基金每日净值的内容，希望对大家有所帮助。